Como usar USDC para fazer trading

Trading de criptomoedas é a prática de trocar moedas digitais por meio de plataformas online, geralmente com o objetivo de obter lucro com as variações de preços no mercado de criptomoedas. Nesse sentido, o trading de criptomoedas de modo geral é considerado diferente de uma simples compra de criptomoedas. Além disso, o trading também costuma envolver um elemento de tomada de decisão estratégica, alimentada por análises de mercado e um entendimento aguçado da tecnologia subjacente às criptomoedas, entre outros fatores.

O volume de trading de criptomoedas aumentou continuamente na última década e, atualmente, varia de dezenas a centenas de bilhões de dólares por dia. Stablecoins como o USDC desempenham um papel crucial no trading de criptomoedas, principalmente por sua atuação como um ativo estável para a liquidação de valores. Estima-se que 50% a 80% de todos os valores liquidados em blockchains públicas envolvam stablecoins.

Este artigo explica as noções básicas do trading de criptomoedas, explora algumas das plataformas mais populares e se aprofunda no papel crucial desempenhado pelo USDC nesse panorama.

Noções básicas do trading de criptomoedas

O trading de criptomoedas envolve a troca de ativos digitais usando pares de trading nas diversas plataformas. Antes de iniciarmos nossa análise, é importante entender alguns conceitos fundamentais, como o que são pares de trading e como o processo de uma transação de criptomoedas se desenrola do início ao fim.

O que é um par de trading?

Um conceito fundamental no trading de criptomoedas é o par de trading, que consiste em duas moedas diferentes que podem ser intercambiadas em uma corretora. Pares de trading como o USDC/BTC permitem que os traders se movimentem com suavidade entre os diferentes ativos e capitalizem as oportunidades do mercado. Stablecoins como o USDC desempenham um papel central nesses pares de cripto ao fornecer um ativo estável para a liquidação de valores e atenuar a exposição à volatilidade.

Mapeamento da negociação de ponta a ponta

Para entender melhor o trading de criptomoedas, vamos examinar um exemplo de negociação que começa e termina com moeda fiduciária. Em nosso exemplo, o usuário adquire criptomoeda, negocia o criptoativo inicial por outro criptoativo e, finalmente, o reconverte em moeda fiduciária. As etapas detalhadas nesse caso são as seguintes:

1. On-ramp, ou conversão da moeda fiduciária em um ativo digital (por exemplo, uma stablecoin como o USDC ou um ativo variável como o bitcoin).
2. Troca do criptoativo inicial (por exemplo, USDC ou BTC) por outro criptoativo.
3. Repetição do processo de trading quantas vezes o usuário quiser, fazendo o swap entre criptomoedas.
4. Eventualmente, será feito o trading de ativos digitais variáveis (por exemplo, BTC) por stablecoins como o USDC para deter qualquer volatilidade com eficácia antes da troca final por dinheiro.
5. Para finalizar, temos o off-ramp, ou a reconversão da stablecoin em moeda fiduciária e provável retirada para um banco tradicional.

No fluxo acima, as etapas de on-ramp de fiat para cripto e off-ramp de cripto para fiat (etapas um e cinco) incorrem em custos e prazos de liquidação. O resultado é que o processo de on-ramp e off-ramp de e para fiat entre as negociações não é muito eficiente: uma opção muito mais econômica para os traders que quiserem sair de uma negociação seria manter seus ativos on-chain em um criptoativo equivalente a dinheiro (ou seja, stablecoins como o USDC). Ao entrar e sair de negociações usando USDC em vez de moedas fiduciárias como o USD, você reduz a demora e as tarifas incorridas nas transações de fiat para cripto e de cripto para fiat.

Por exemplo, imagine que você seja um trader de criptomoedas, previu uma retração no mercado e quer reduzir sua exposição a um ativo mais volátil, como o BTC. Em vez de pagar taxas mais altas e aguardar prazos de processamento mais longos ao negociar BTC por moeda fiduciária, você poderia trocar BTC por USDC. Mais tarde, você poderia aproveitar o valor estável do seu USDC para participar de uma nova negociação ou reconvertê-lo em moeda fiduciária. Essa estratégia pode ajudar os traders a efetuar transições rápidas e eficientes entre ativos digitais e, ao mesmo tempo, minimizar a exposição às flutuações do mercado nos intervalos entre negociações.

Uma visão geral do trading com USDC

Diversas plataformas online facilitam o trading de criptomoedas, incluindo tanto corretoras centralizadas (CEXs) quanto corretoras descentralizadas (DEXs). Algumas dessas plataformas — geralmente as CEXs — permitem que os usuários troquem moedas fiduciárias por criptomoedas diretamente, enquanto outras — geralmente as DEXs — oferecem somente trading entre criptomoedas.

O USDC proporciona importantes benefícios de trading em ambos os tipos de plataformas. Quando você usa uma CEX, entrar ou sair de negociações com o USDC ao invés de envolver moedas fiduciárias como o USD reduz a demora e as tarifas incorridas nas transações de fiat para cripto e de cripto para fiat. No caso das DEXs, que lidam apenas com transações entre criptomoedas, o USDC permite que os usuários negociem com um criptoativo estável sempre que o trading com moeda fiduciária não for uma opção. A compatibilidade do USDC tanto com CEXs quanto com DEXs aumenta sua utilidade em todo o panorama de trading de criptomoedas.

É dessa maneira que o USDC oferece um meio estável de troca e reserva de valor em uma parte substancial do ecossistema de trading de criptomoedas. Ao manter a paridade de 1:1 com o dólar americano e por ser acessível em muitas situações em que a moeda fiduciária não está disponível, o USDC permite que os traders de criptomoedas atenuem muitos dos fatores de volatilidade do mercado.

Outra situação em que a estabilidade do USDC pode ser vantajosa é a movimentação de fundos entre diferentes corretoras de criptomoedas. Esse tipo de movimentação é frequente entre os traders que buscam acessar pares de trading específicos, aproveitar oportunidades de arbitragem ou utilizar as funcionalidades específicas de uma determinada plataforma. No entanto, ao transferir ativos digitais voláteis entre corretoras, um trader pode ficar exposto a alterações de preço durante a transferência, e tais alterações podem ser significativas devido à alta volatilidade dos mercados de criptomoedas, em que os preços dos ativos podem flutuar consideravelmente em períodos de tempo extremamente curtos. Usar USDC reduz esse risco ao fornecer um ativo de valor estável para esse tipo de operação.

O papel do USDC em DeFi

Para além do trading de criptomoedas, o USDC desempenha um papel fundamental nas finanças descentralizadas (DeFi) — um ecossistema em rápido crescimento que consiste em alternativas descentralizadas para muitos serviços financeiros tradicionais, como empréstimos, financiamentos e trading, além de novos serviços financeiros inovadores nativos da blockchain, como o fornecimento de liquidez e yield farming.

Muitos participantes de DeFi optam por usar USDC em várias aplicações devido à sua estabilidade, liquidez e acessibilidade. Usuários de finanças descentralizadas costumam considerar o USDC um ativo estável, confiável e compatível com o ecossistema de DeFi. Sua presença promove uma experiência de trading mais suave em diversas plataformas e contribui para a expansão de serviços financeiros inovadores na economia digital.

Principais vantagens de negociar com USDC

A combinação entre estabilidade, alta liquidez e uma acessibilidade abrangente torna o USDC uma ferramenta valiosa para gerenciar riscos, efetuar negociações com eficiência e acessar serviços financeiros dentro do espaço de criptomoedas.

USDC oferece estabilidade em suas negociações

USDC é o dólar digital regulamentado mais abrangente do mundo, proporcionando aos traders a confiança de que o ativo manterá uma valorização estável com relação ao dólar americano e continuará prontamente disponível. O USDC é totalmente respaldado por uma reserva de ativos altamente líquidos, como dinheiro em espécie e títulos do Tesouro dos EUA, guardados com segurança em instituições financeiras regulamentadas. Essas reservas são auditadas regularmente por empresas de contabilidade independentes e os resultados são reportados com transparência. A ênfase na transparência e na adesão aos padrões legais ajuda a atenuar os riscos normalmente associados a stablecoins não regulamentadas nem tão transparentes e, além disso, promove a confiança na estabilidade do USDC entre os usuários.

O USDC é altamente líquido

Liquidez gira em torno da facilidade e rapidez com que um ativo pode ser comprado ou vendido sem que seu preço sofra uma alteração significativa. Uma alta liquidez torna mais fácil negociar ativos com o máximo de rapidez e um mínimo de slippage (nome dado à diferença entre o preço esperado e o preço real pelo qual uma negociação é executada), aumentando a probabilidade de que um trader receba o melhor preço possível por suas transações. Graças ao fato de ter promovido uma alta liquidez em diversas corretoras e plataformas de trading, a adoção amplamente disseminada do USDC permite que os traders executem ordens substanciais sem causar um impacto significativo sobre o preço de mercado — um fator crítico em mercados extremamente dinâmicos em que o tempo e a precisão dos preços são essenciais.

O USDC é amplamente acessível

O USDC está disponível em mais de 180 países ao redor do mundo e é nativamente compatível com mais de 15 redes blockchain líderes de mercado. Além disso, é fácil transferir USDC entre redes compatíveis por meio das diversas carteiras de criptomoedas e outras plataformas que se integraram ao Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP), que permite movimentar USDC de forma ininterrupta entre blockchains compatíveis como a Ethereum, a Solana e outras, aumentando a versatilidade e reduzindo os custos das transações. A disponibilidade multi-chain do USDC amplia sua utilidade, permitindo que os traders participem de uma gama mais ampla de plataformas e aplicações de DeFi e, ao mesmo tempo, reduzindo a necessidade de conversões complexas que demandam várias etapas e as tarifas adicionais em que tais conversões costumam incorrer.

Ao alavancar todas essas vantagens, os traders podem usar USDC para navegar no mercado de ativos digitais com maior eficácia.

Onde negociar USDC

O USDC é amplamente compatível com muitas corretoras de criptomoedas. Independentemente de você preferir plataformas centralizadas — devido às interfaces intuitivas e serviços adicionais — ou corretoras descentralizadas — devido à maior autonomia e controle sobre seus ativos —, existem muitas plataformas compatíveis disponíveis para atender às suas necessidades.

Corretoras centralizadas (CEXs)

As corretoras centralizadas são operadas por empresas que oferecem uma gama diversificada de serviços, como carteiras com custódia, atendimento ao cliente e funcionalidades de trading avançadas. Em termos de trading, as CEXs funcionam como intermediárias, equiparando as ordens de compra às ordens de venda e frequentemente colaborando com formadores de mercado para proporcionar ampla liquidez a seus usuários. Nesse sistema, os usuários negociam dentro da infraestrutura da corretora, em oposição à forma como funcionam as corretoras descentralizadas (que vamos descrever na próxima seção).

Confira abaixo algumas CEXs de boa reputação nas quais você pode negociar USDC:

• Binance
• Bitso
• Bitstamp
• Bybit
• Coinbase
• Coinhako
• Crypto.com
• DolarApp
• Kraken
• Lemon
• Mercado Bitcoin
• Moneygram
• Nubank
• OKX
• Ripio
• Robinhood
• TruBit
• VALR

Essas plataformas costumam oferecer alta liquidez, tarifas competitivas e serviços adicionais — como staking e compatibilidade com moedas fiduciárias —, tornando o gerenciamento e as negociações de USDC convenientes para o usuário.

Corretoras descentralizadas (DEXs)

As corretoras descentralizadas permitem o trading peer-to-peer sem intermediários, proporcionando aos usuários maior controle sobre seus ativos. Em vez de depender da infraestrutura de uma corretora centralizada para facilitar o trading, as negociações em DEX são executadas diretamente nas redes blockchain.

O trading descentralizado faz uso de "contratos inteligentes" — programas autoexecutáveis armazenados em uma blockchain que implementam contratos e executam ações automaticamente quando condições predeterminadas são atendidas — e "pools de liquidez" — coleções de ativos digitais travados em contratos inteligentes que fornecem liquidez para as DEXs permitindo que os usuários negociem com o pool diretamente, sem necessidade de uma contraparte tradicional. Com essas tecnologias, o trading descentralizado pode ser realizado sem depender de uma autoridade central como uma CEX.

Confira abaixo algumas DEXs de boa reputação nas quais você pode negociar USDC:

• Uniswap: pioneira no Ethereum, a DEX Uniswap agora é compatível com uma variedade de blockchains graças ao seu modelo de trading, um formador de mercado automatizado (AMM). A Uniswap oferece uma ampla gama de pares de trading de USDC e é conhecida por sua alta liquidez e facilidade de uso.
• Curve Finance: como um protocolo de AMM descentralizado especializado no trading de stablecoins, a Curve oferece baixo slippage e taxas mínimas ao fazer swap entre USDC e outras stablecoins ou outros ativos de valor semelhante.

Ao utilizar plataformas descentralizadas, os usuários podem negociar USDC e, ao mesmo tempo, manter a autocustódia de seus ativos.

Como escolher uma plataforma para negociar USDC

Ao escolher uma plataforma para negociar USDC, leve em conta fatores como os seguintes:

• Segurança e reputação: opte por corretoras com uma sólida reputação de segurança e avaliações positivas de usuários. Pesquise o histórico da corretora para detectar possíveis violações de segurança no passado e leia as avaliações ou feedback de outros usuários para analisar suas experiências e a confiabilidade da corretora.‍
• Liquidez: uma maior liquidez facilita uma execução rápida das negociações com preços adequados. Verifique os volumes de trading diários e a profundidade do livro de ordens dos pares de trading que lhe interessam, informações geralmente disponíveis no site da corretora ou por meio de provedores de dados do mercado.
• Tarifas: preste atenção às taxas de negociação, taxas de saque e quaisquer outros custos associados ao uso da plataforma. Confira a tabela de taxas da corretora, que costuma ficar disponível no site oficial (ou na documentação de apoio, como os documentos para desenvolvedores), para entender todas as cobranças aplicáveis, compará-las às de outras plataformas e se certificar de que os preços são competitivos.
• Conformidade regulatória: a conformidade regulatória pode afetar a segurança e a legalidade de suas atividades de trading. Verifique se a corretora está registrada junto às autoridades financeiras relevantes, se cumpre as regulamentações locais e se segue as práticas de conformidade padrão, como as políticas de KYC (Conheça seu Cliente) e AML (combate à lavagem de dinheiro).
• Experiência do usuário: uma interface fácil de usar e um pronto atendimento ao cliente podem aprimorar sua experiência de trading. Explore a interface da plataforma por meio de demonstrações ou tutoriais, leia depoimentos de usuários e teste a agilidade do atendimento ao cliente entrando em contato com a equipe para dirimir suas dúvidas.

Ao tirar proveito da estabilidade e acessibilidade do USDC em plataformas de trading de boa reputação, os traders podem navegar com eficácia no mercado de ativos digitais e se beneficiar dos diversos serviços financeiros disponíveis no ecossistema de criptomoedas.

Como negociar USDC

O trading de USDC é um processo simples e direto, que pode ser realizado tanto em CEXs quanto em DEXs. Confira abaixo um guia consolidado que ajudará você a negociar USDC com eficiência em ambos os tipos de plataforma.

Como fazer trading de USDC em corretoras centralizadas (CEXs)

CEXs como a Crypto.com, OKX, Kraken e outras oferecem interfaces intuitivas e serviços adicionais que simplificam o processo de trading. Confira as nossas instruções gerais para negociar USDC em uma CEX:

1. Crie ou acesse uma conta: novos usuários podem se cadastrar na CEX de sua escolha usando um endereço de e-mail e uma senha. De modo geral precisam passar pelos processos obrigatórios de verificação de identidade antes de começar a negociar. Usuários existentes podem fazer login usando suas credenciais.‍
2. Deposite fundos na sua conta: deposite moeda fiduciária na sua conta usando uma forma de pagamento aceita, como uma conta bancária ou um cartão de crédito. Se já possuir ativos digitais, você poderá transferi-los para a sua carteira na corretora.
3. Navegue até o trading de USDC: vá para a seção "Trade" ou "Mercados" da sua corretora. Procure USDC e explore os pares de trading disponíveis, como USDC/USD, USDC/BTC, USDC/ETH ou outros semelhantes.
4. Coloque sua ordem: selecione um par de trading (por exemplo, USDC/USD) e insira o montante que quiser comprar ou vender. Certifique-se de revisar a cotação atual e as taxas relevantes.‍
5. Confirme a transação: releia com atenção todos os dados da transação, incluindo o montante, as taxas e o custo total. Confirme a negociação para executar a transação. Após o processamento ser concluído, seu saldo atualizado será refletido na sua carteira da corretora.

As corretoras centralizadas proporcionam diversos benefícios que as tornam atraentes para os traders de criptomoedas, como o fato de fornecerem plataformas fáceis de usar com interfaces intuitivas, características que são ideais para os iniciantes recém-chegados ao trading de ativos digitais. As CEXs também costumam oferecer serviços de atendimento ao cliente para prestar ajuda aos usuários que tiverem dúvidas ou enfrentarem problemas em suas contas, aprimorando a experiência do usuário de modo geral. Além disso, podem oferecer uma gama de recursos adicionais, entre eles o acesso a ferramentas de trading avançadas, análises abrangentes de dados do mercado e a capacidade de usar moedas fiduciárias diretamente na negociação, favorecendo uma ampla variedade de estratégias e necessidades de trading.

Como fazer trading de USDC em corretoras descentralizadas (DEXs)

Já corretoras descentralizadas como a Uniswap e a Curve permitem o trading peer-to-peer diretamente da sua carteira de criptomoedas com autocustódia, o que proporciona a você um controle mais direto sobre seus ativos. Confira as nossas instruções gerais para negociar USDC em uma DEX:

1. Configure e deposite fundos em uma carteira de criptomoedas compatível: escolha e configure uma carteira de criptomoedas com autocustódia que seja compatível com a blockchain na qual a DEX escolhida é baseada. Para começar, use uma carteira de hardware — como a Ledger — ou uma carteira de software — como a MetaMask ou a Phantom. Algumas carteiras com autocustódia são compatíveis com on-ramp de fiat para cripto, ou seja, permitem comprar criptomoeda com moeda fiduciária usando uma conta bancária ou um cartão de crédito; outras, que não possuem essa funcionalidade, requerem o uso de uma outra plataforma para o on-ramp e o posterior envio dos criptoativos desejados para a carteira de sua escolha. Seja qual for o caso, certifique-se de que sua carteira contenha o USDC que você quer negociar e o token nativo da rede que você escolher — por exemplo, ETH para a Ethereum ou SOL para a Solana — para cobrir as taxas de transação da rede, também conhecidas como taxas de "gás".
2. Conecte-se a uma DEX: vá para o site oficial da DEX que você quer usar. A maioria das interfaces oferece o botão "Conectar carteira" ou irá solicitar automaticamente que você conecte sua carteira. Certifique-se de sempre verificar a autenticidade dos aplicativos descentralizados (dApps) aos quais você se conectar.
3. Selecione um par de trading: na interface da DEX, selecione USDC e a criptomoeda que você quer negociar (por exemplo, USDC/BTC ou USDC/ETH). Certifique-se de estar selecionando os tokens corretos verificando os endereços dos respectivos contratos: para obtê-los, acesse diretamente o site oficial do token ou fontes confiáveis — como canais oficiais na rede social — e faça uma verificação cruzada em um explorador de blockchain confiável para garantir sua exatidão. Essa verificação é especialmente importante para os ativos menos conhecidos.
4. Revise e ajuste as configurações da transação: insira a quantia de USDC que você quer negociar. Caso se aplique, ajuste sua tolerância ao slippage, ou seja, a diferença máxima aceitável entre o preço esperado de uma negociação e o preço real de execução que você está disposto a aceitar, que costuma oscilar entre 0,5% e 1% para negociações de stablecoins. Preste atenção às taxas de rede necessárias para processar a operação, já que costumam flutuar de acordo com o uso da rede em determinado momento.
5. Execute a negociação: antes de efetuar a transação, talvez você precise aprovar a DEX para acessar seu USDC ao confirmar uma solicitação na interface da sua carteira. Revise todos os dados, confirme a transação na sua carteira e aguarde até a transação ser processada na blockchain. Assim que estiver concluída, os novos tokens aparecerão na sua carteira.

Alguns traders talvez prefiram usar DEXs em vez de CEXs para manter um controle direto sobre seus ativos sem necessidade de intermediários. Também é possível que o uso de DEXs seja considerado uma forma de aprimorar determinados aspectos da privacidade do usuário ao eliminar a necessidade de criar contas ou enviar informações pessoais. Além disso, as DEXs oferecem acesso a uma gama diversificada de ativos digitais — incluindo tokens novos ou de nicho que podem não estar disponíveis nas CEXs — proporcionando, assim, uma seleção mais ampla de oportunidades de trading.

Pares de trading de USDC

Ao efetuar qualquer tipo de negociação é necessário, primeiro, escolher um par de trading para indicar quais ativos digitais você quer negociar. Um par de trading representa dois ativos diferentes que podem ser negociados entre si em uma corretora. No caso do USDC, esses pares envolvem a troca de USDC por outra criptomoeda ou moeda fiduciária. Os traders usam esses pares para transitar com tranquilidade entre o USDC e outros ativos.

Alguns dos pares de trading de USDC mais populares incluem:

• USDC/USD (dólar americano)
• USDC/BTC (Bitcoin)
• USDC/ETH (Ethereum)
• USDC/BNB (BNB Chain)
• USDC/SOL (Solana)
• USDC/ADA (Cardano)
• USDC/DOT (Polkadot)
• USDC/SUI (Sui)

Esses pares proporcionam aos traders liquidez e flexibilidade tanto em mercados centralizados quanto descentralizados.

Recursos para o trading de USDC

Ao fazer trading de ativos digitais, é essencial que você se mantenha a par dos últimos acontecimentos do mercado. O uso de recursos confiáveis pode ajudar os traders a tomar decisões bem-fundamentadas, otimizar suas negociações e evitar armadilhas. Confira abaixo algumas plataformas importantes para você consultar:

• Blog oficial da Circle: fique por dentro das últimas novidades envolvendo o USDC e seu ecossistema mais amplo.
• Messari: faça suas pesquisas de mercado usando as respeitáveis ferramentas de dados e análises da Messari.
• CoinMarketCap e CoinGecko: acesse dados e o monitoramento de preços do mercado em tempo real.
• CoinDesk: mantenha-se em dia com as notícias e análises de especialistas em torno dos mercados de criptomoedas.
• TradingView: utilize ferramentas de gráficos e análises avançadas para estratégias de trading bem-fundamentadas.
• Coin Bureau: leia análises de alto nível sobre tópicos de ponta nos mercados de criptomoedas.
• DeFiRate: aprenda a navegar no ecossistema DeFi lendo as notícias, pesquisas e relatórios destinados a usuários menos técnicos.

Esses recursos podem ajudar os traders a se manterem informados e aprimorarem suas estratégias enquanto se preparam para fazer trading de USDC.

Comece a negociar com USDC

Como uma ponte vital entre as finanças tradicionais e o panorama das criptomoedas, o USDC oferece estabilidade e eficiência tanto para os traders quanto para os participantes de finanças descentralizadas. Sua estabilidade, alta liquidez e ampla acessibilidade capacitam os traders a navegar nos mercados de cripto com mais confiança e precisão. Ao alavancar o USDC nas diversas plataformas e pares de trading, as pessoas podem otimizar suas estratégias de negociação, gerenciar melhor os riscos e interagir com serviços financeiros inovadores na economia digital sem complicações.